Offrez une protection financière à vos proches en cas de décès, avec des avantages fiscaux et des options de placement intéressantes.
Les avantages fiscaux :
Les bénéficiaires profitent d'un abattement de 152 500 € pour les versements effectués avant 70 ans.
Pour les versements effectués après 70 ans, un abattement de 30 500 € s'applique.
Transmettre son patrimoine nécessite de procéder à un transfert de propriété irréversible. Cela peut être un choix de son vivant par le biais d’une donation, ou après son décès lorsqu’il s’agit d’un legs ou de l’établissement de la succession légale. Quand on décide de transmettre, on peut le faire en « pleine propriété » : dans ce cas, il n’y a plus aucun droit sur le bien donné. On peut volontairement choisir de décomposer la propriété et choisir de transmettre soit la « nue-propriété », soit « l’usufruit » de ce patrimoine.
Constituer une épargne dédiée à vos enfants afin qu’ils puissent financer leurs études ou qu’ils fassent l’acquisition de leur premier logement, en les aidant dans la reprise de l’entreprise familiale…
Épargne retraite
Préparer votre retraite pour assurer votre indépendance financière et ne pas être une charge pour vos proches grace à la diversification de vos placements financiers et immobiliers.
Ces solutions sont adaptées à vos besoins spécifiques et à votre situation personnelle. Nous vous accompagnons dans le choix et la mise en place des dispositifs les plus appropriés pour garantir la protection et la sécurité de votre famille. Ainsi, vous aurez anticipé votre succession et vous transmettrez dans les meilleures conditions fiscales et patrimoniales possibles. Bien entendu, vos conseils (notaire, expert-comptable et avocat) seront associés à toute élaboration d’une stratégie.